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债券基金有什么特点?指数基金定投选中证500可以吗?

2023-04-10 17:23:31 来源:华讯网

债券基金有什么特点

债券基金,专门投资于债券的一种基金形式,是指该基金80%以上的资金都投资于债券。众所周知,债券基金属于收益稳定,但是风险较小的投资产品,它最大的特点便是组合投资、资金安全,寻求稳定收益。

指数基金定投选中证500可以吗

指数基金有宽基指数、策略指数、行业主题指数,其中,如果是对于新手来说,首要被的还是宽基指数,因为其更加稳定,更简单。常见的宽基指数有上证50,沪深300,中证500等等,其中,中证500指数是估值较低,投资性价比比较高。

中证500指数诞生于2015年,从2015年到达历史高点11000多点之后一路下跌,在2018年最低跌到不到4000点,现在仍在5400点附近徘徊。而其他宽基指数,2017年以后A股市场进入大盘股的行情,蓝筹股、白马股领涨,上证50,沪深300都出现了上涨。

主要的原因我们可以从中证500指数的成分股的方向去分析。中证500指数的成分股,是除去沪深300的300只股票后,再选取沪深两市中市值排名前500的股票组成。中证500指数成分股所包含的公司是未来发展方向的新兴产业,可以说是最有潜力的一批公司。

中证500指数的成分股中,前三大权重板块分别是信息技术、工业和材料,更能代表先进制造、先进材料、新一代信息技术等。权重股成分偏向新兴的科技产业,带有更加明显的成长风格。

当经济向好的时候,中证500指数可能会迎来很大的反弹力度,如果未来有牛市,中证500大概率会有不错的机会。

从成长型的角度来看,中证500指数未来是有很大的潜力和空间的,是非常值得投资的指数。如果是要在宽基指数之间做选择,则需要综合考虑自己的风险偏好。

什么情况下配置债券基金

1、一般来说,1年以内的钱用货币基金打理是非常合适的,流动性好,安全性高,收益也高于银行活期利息;因为A股波动较大,我们要做好3年不赚钱的心理准备,所以3年以上的闲钱投资股票类基金;

那1-3年用不上的闲钱放货币基金就太可惜了,拿来配置债券基金就非常好,通常来说债券基金可以达到5%左右的年化收益率;

2、还有一种情况,整个股票市场都涨疯了的牛市,此时已经找不到低估的指数基金了,但是我们的投资还是要继续,这个时候我们就可以卖出高估的指数基金,买入债券基金。

3、债券基金是资产配置不可或缺的一部分。根据历史表现,股票市场和债券市场表现出一定的负相关,也就是一个跌另一个涨。

其实很好理解,资本是趋利的,哪里有利可图资本就流向哪里。股市涨的时候,大家都看好股市,大部分资金流向股市,但是当股市行情不好的时候,资金就会流向债市,至少能在保本的提前下还有一定的收益。

所以,我们投资应该做合理的资产配置,不能把所有资金投进股市,应该拿出一部分购买债券基金。

基金赎回费如何扣取

基金的交易费用包含申购费(新基金是认购费),赎回费,管理费、托管费等等,这些费用都是以基金的交易量为基础计算的。

如果我们做基金定投的话,大部分人会选择定投一段时间之后一次性赎回,相当于分批买入,一次性卖出,那么这个时候的赎回费应该如何计算呢?

分批买入的情况下,基金赎回费用的计算是依据份额先进先出的原则进行的。

我们知道大部分基金持有2年以上免除赎回费,比如你在2019年7月20号买入第一笔基金,之后每个月定投,那么到今天2021年7月20号,第一次买入的那笔就可以免除赎回费了。而第二次定投扣款的资金还不够两年,就要按照时间段收取赎回费用了,依次类推。如果是小于7天就会收取1.5%的赎回费用,这也就是为什么基金不要短期内频繁交易的原因。短期交易的成本费用还是不少的。

买入价格的确定

在交易日下午3点前买入,都是按照当天的收盘价格计算净值。超过下午3点的,按照下一个交易日计算。比如今天周五,你在下午2点半买入,晚上10点左右更新净值,这个就是你买入的价格了。如果是在周五下午3点半买入的,就要按照下周一的基金净值计算买入价格。

基金当天的净值在当天交易时间是没办法确定的,交易时间内看到的基金净值是前一天的数据。

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